Najważniejsze informacje:
- Testament nie wystarczy – do sprawnego załatwienia formalności po śmierci lub w razie nagłej choroby potrzebne są dodatkowe dokumenty i informacje.
- „Czerwona teczka” to praktyczny zestaw dokumentów, który może uchronić rodzinę przed problemami finansowymi i formalnymi.
- Bezpieczne przechowywanie i regularna aktualizacja teczki są kluczowe dla jej skuteczności.
Testament to nie wszystko
Sporządzenie testamentu to ważny krok w planowaniu przyszłości, ale nie rozwiązuje wszystkich problemów, z jakimi mogą mierzyć się bliscy po naszej śmierci. Testament określa, kto dziedziczy majątek, ale nie zawiera danych potrzebnych do codziennych formalności – takich jak dostęp do kont bankowych, ubezpieczeń czy informacji o zobowiązaniach finansowych.
Czytaj też: Darowizna czy testament? Który sposób przekazania majątku dzieciom się bardziej opłaca
Dlaczego „czerwona teczka” jest tak ważna?
Polski Czerwony Krzyż od lat przypomina, że przygotowanie na trudne scenariusze to nie panika, lecz rozsądna prewencja. W styczniu 2026 roku organizacja podkreślała w mediach społecznościowych:
W PCK mówimy jasno: przygotowanie to nie panika, to mądra prewencja. Jednym z najprostszych narzędzi, które pomagają zachować spokój i bezpieczeństwo, jest Czerwona Teczka.
Znaczenie uporządkowanych dokumentów widać szczególnie w nagłych wypadkach. Ekspert finansowy Tomasz Chrząszcz przytaczał historię rodziny, która nie miała dostępu do kont bankowych męża znajdującego się w śpiączce. Bliscy musieli pożyczać pieniądze, bo formalności ciągnęły się tygodniami. Gdyby wcześniej przygotowano „czerwoną teczkę”, tych problemów można było uniknąć.
Co powinna zawierać „czerwona teczka”?
W „czerwonej teczce” powinny znaleźć się przede wszystkim:
- Dokumenty dotyczące majątku (akty własności, umowy, polisy ubezpieczeniowe)
- Informacje o kontach bankowych i zobowiązaniach finansowych
- Dane kontaktowe do osób i instytucji, które mogą pomóc rodzinie
- Informacje o kontach cyfrowych (np. dostęp do poczty, mediów społecznościowych)
- Osobiste życzenia, np. dotyczące pogrzebu
Równie istotne jak zawartość jest bezpieczne miejsce przechowywania teczki oraz poinformowanie zaufanej osoby o jej istnieniu. Dokumenty warto aktualizować co najmniej raz w roku lub po każdej ważnej zmianie w życiu.
Przygotowanie „czerwonej teczki” to prosty krok, który może znacząco ułatwić życie bliskim w trudnych chwilach. Warto zadbać o to, by wszystkie kluczowe informacje były uporządkowane i łatwo dostępne, a nie tylko spisane w testamencie.
